Где торговать криптовалютами? Этого вопрос часто задают себе криптотрейдеры по всему миру. Очевидно, что выбор должен пасть на страны, которые дружелюбнее всего относятся к криптовалютам в целом и к трейдингу в частности. Какие страны вышли на тропу войны за звание «криптотрейдингового рая», а какие не только не стали принимать участие в гонке самых привлекательных криптовалютных законодательств, но и крайне враждебно настроились ко всей индустрии, разбирались в нашей статье.
Негативные по отношению к криптотрейдингу страны
Китай
В Китае правительство объявило «охоту на ведьм» площадкам, предоставляющим возможность криптотрейдинга. При этом дело касается не только криптобирж, но и одноранговых площадок.
«Люди обычно используют VPN (виртуальные частные сети) для торговли криптовалютами, так как многие обменные платформы переместились в Японию или Сингапур», — рассказал инвестор Дональд Чжао.
Боливия
Боливийская финансовая система (ASFI) уже отправила под суд более 60 людей, продвигающих те или иные криптовалюты. По словам ASFI, арестованные проводили «учебные мероприятия», касающиеся инвестиций, которые имеют «характеристики многоуровневых схем».
«Единственное, что делают эти люди, — это используют население и обманывают людей, чтобы они приносили им деньги», — сказал в своем заявлении директор ASFI Ленни Вальдивия Баутиста.
Более того, еще с 2014 года Боливия считает и биткоин, и все альткоины пирамидальными схемами. Это первая в мире страна, запретившая использование абсолютно любой валюты, которая бы не выдавалась и не контролировалась правительством.
«Мы конфисковали брошюры, касающиеся бизнес-схем, которые охватывают обучение и составление бизнес-планов о виртуальных валютах, — заявил Вальдивия Баутиста. — Боливийское население не должно участвовать в закрытых [криптовалютных] группах в WhatsApp». Тем не менее в Боливии холдеры биткоина поддерживают друг с другом связь через соцсети. Трейдинг организовывают в небольших дискуссионных группах, а обмен биткоинами и вовсе зачастую происходит лично.
«Важно призвать население сообщать о тех случаях, когда люди стремятся воспользоваться другими людьми и их сбережениями», — сказал Вальдивия Баутиста.
Бангладеш
Бангладешские правоохранительные органы постоянно рыщут в поисках холдеров и трейдеров, поскольку любые криптовалютные операции находятся под запретом. А Центробанк и вовсе заявил, что криптовалюты не могут являться законным платежным средством. Интересно, что хотя и бангладешское правительство фактически ведет охоту на криптотрейдеров, оно планирует создать свою собственную криптовалюту. «Объединенный комитет будет сформирован с должностными лицами центрального банка, а также с государственными и негосударственными финансовыми организациями. Он будет определять, как создавать и внедрять цифровую валюту в стране», — заявил советник Центробанка Бангладеш Сур Чоудхури на конференции Digital World 2017.
Нейтральные по отношению к криптотрейдингу страны
Япония
Япония по праву считается одной из самых дружелюбных к криптовалютам стран в мире. Так, японский финансовый регулятор Агентство финансовых услуг (FSA) рассматривает возможность изменения правовой основы регулирования обмена криптовалют.
FSA рассматривает возможность регулирования крипто-обмена в соответствии с Законом о финансовых инструментах и биржах (FIEA) вместо действующего юридического основания Закона о платежных услугах. «Мы не намерены чрезмерно регулировать крипто-индустрию. Мы хотели бы, чтобы она развивалась в соответствии с надлежащим положением», — сообщил новый комиссар FSA Тосихидэ Эндо, отметив, что власть хочет найти баланс между защитой потребителей и продвижением инноваций в отрасли без политических ограничений на криптотрейдинг.
Стоит отметить, что Япония стала первой страной, реализовавшей законодательство, которое признает криптовалюты в качестве метода юридических платежей и регулирующих обмен криптовалют в рамках национальной программы лицензирования.
Южная Корея
После рассмотрения вопроса о запрете торговли криптовалютами и ICO в 2017 году, из-за страха перед возможным отмыванием денежных средств и уклонением от уплаты налогов, Южная Корея разрабатывает структуру, которая позволит корейским компаниям собирать средства на крипторынках.
«Финансовые власти разговаривали с налоговым органом страны, министерством юстиции и другими соответствующими правительственными учреждениями о плане, разрешающем ICO в Корее при выполнении определенных условий», — пишет The Korea Times.
В сентябре 2017 правительство нанесло удар по крипторынку, когда Комиссия по финансовым услугам (FSC) запретила модели финансирования блокчейнов, утверждая, что цифровые активы не служили ни средством обмена, ни финансовыми продуктами.
Рынок также страдал от всплесков манипуляционных схем. В ответ на множество вопросов Южная Корея выпустила прямой запрет, и лишь в последнее время решила частично принять крипторынок с определенными условиями.
Сейшельские острова
В настоящий момент на Сейшелах зарегистрировано несколько крупных криптобирж. Вероятно, их привлекают отсутствие регулирования торговли криптовалютами как такового и все преимущества офшорной зоны вроде выгодной системы налогообложения и ограниченного обмена информацией с другими юрисдикциями. Вместе с тем статус биткоина в этом регионе является спорным.
Беларусь
Правовое регулирование криптовалют в Беларуси состоит пока только из Декрета Президента Республики Беларусь от 21.12.2017 № 8 «О развитии цифровой экономики». Декрет не вступил в силу, поэтому формального разрешения на использование криптовалют каким бы то ни было образом у белорусов пока нет. И поскольку деятельность с криптовалютами на данный момент выходит за рамки законодательного регулирования, она сопряжена с определенными рисками.
Основные из них связаны, конечно, с обменом криптовалют на имущество (особенно недвижимое). Декрет не предусматривает возможность использовать токены в качестве средства платежа (обменивать их на имущество). Поэтому к сделкам с использованием криптовалют может быть приковано особое внимание контролирующих органов (в частности, налоговых). Но вместе с тем руководство страны довольно лояльно относится к крипто-индустрии. Вполне вероятно, что именно в Беларуси появится «райское» трейдинг-пространство, привлекающее трейдеров со всех уголков СНГ.
Российская Федерация
С января 2018 года в стране активно обсуждается введение криптовалютного законодательства, но пока серьезных успехов в этой сфере добиться не удалось. Основная проблема, связанная с принятием нового закона, заключается в разногласии между различными государственными институтами, продвигающими диаметрально противоположные подходы к регуляции цифровых активов.
Сингапур
Сингапур не планирует внедрять систему лицензирования крипто-обмена, аналогичную той, которая была создана в Японии. Тем не менее в стране планируют разделить криптовалютные действия на три категории. Первая — токены-утилиты, вторая — цифровые секьюрити-токены, а третья группа будет включать в себя платежные токены, то есть криптовалюты, такие как биткоин, которые директор по денежному управлению Сингапура Рави Менон описывает как «высоко рискованные» из-за колебаний цен.
«Вы можете инвестировать во множество очень глупых и сомнительных вещей. Но не ожидайте, что правительство или регулятор будут контролировать все элементы, в которые люди вкладывают свои деньги», — сообщил Менон. Также, по его словам, основные проблемы при регулировании сектора заключаются в обеспечении защиты потребителей и предотвращении отмывания денег.
В целом многие криптовалютные стартапы жалуются на не слишком прозрачное законодательство в Сингапуре, что, несмотря на желание правительства привлечь криптотрейдеров, может отпугнуть участников криптосообщества.
Дружелюбные по отношению к криптотрейдингу страны
Мальта
Мальта считается одной из самых дружелюбных по отношению к криптовалютам стран и, как следствие, становится лидером по объему криптовалютного трейдинга. Страна значительно превосходит крупных игроков, таких как Япония, Корея, Китай, США и Белиз. Исследование, проведенное Инвестиционным банком Morgan Stanley, показывает, что страна продвинулась вперед в принятии крипто-индустрии, опередив таких бывших лидеров, как Китай и США.
Например, несмотря на то, что криптовалютная биржа Binance технически все еще зарегистрирован в Гонконге, ее руководство уже объявило, что она переезжает на Мальту.
Великобритания
Великобритания — еще одна страна, давно вступившая в гонку за звание криптовалютной столицы мира. В сентябре комитет по казначейству опубликовал отчет, в котором содержится призыв к правительству решать проблемы с хакерами, неустойчивыми колебаниями цен и анонимностью, которые могут способствовать преступности.
В документе утверждалось, что британское правительство неоднозначно относится к отрасли, которая открывает двери для криминальной деятельности.
«По мере того как правительство и регулирующие органы решают, будут ли они вводить регулирование, потребители остаются незащищенными», — говорится в докладе.
Кроме того, отмечается, что улучшение регулирования способно снизить волатильность цифровых активов. Законодатели также предположили, что Великобритания может в рамках регуляторных реформ позиционировать себя как глобальный центр крипто-торговли.
«Великобритания соперничает с другими финансовыми центрами по всему миру, которые также стремятся стать крипто-столицей, поэтому важно, чтобы это регулирование было реализовано как можно быстрее», — сказал генеральный директор Coinbase UK Зиесан Фероз в письме CNBC.
США
В США ситуация с законодательством в сфере криптотрейдинга довольно неоднозначна. С одной стороны, SEC часто стопорит те или иные инициативы криптосообщества, с другой, в стране существует множество городов, вполне дружелюбно настроенных по отношению к криптотрейдингу.
Лос-Анджелес был первым в списке с 878 компаниями, которые принимают биткоин, Нью-Йорк был вторым после Лос-Анджелеса по количеству предприятий, принимающих биткоины.
Манхэттен в Нью-Йорке занял первое место по объемам крипто-торгов на 6.9%, за ним следует Чикаго на 4.9%, Джексонвилл — на 4.2%, Сан-Франциско — на 3.5%, Сан-Антонио — 3.1%, а Вашингтон — на 2.4%.
Швейцария
Швейцария запускает процесс регистрации крипто-обменников, в рамках которого необходимо получить лицензию от Швейцарского финансового надзорного органа (FINMA) для того, чтобы легализовать свой бизнес. В Швейцарии также действуют правила шифрования: в феврале 2018 года FINMA опубликовала ряд руководящих принципов, которые применяли существующее финансовое законодательство к предложениям по целому ряду направлений: от банковского сектора до трейдинга криптовалютами и схем коллективных инвестиций.
Австралия
Крипто-обмены являются законными в Австралии, и страна прогрессирует в установлении отвечающего современным вызовам крипто-индустрии законодательства. В 2017 году австралийское правительство заявило, что криптовалютные споры являются законными и что биткоин (и криптовалюты, которые разделяют его характеристики) должны рассматриваться как собственность и облагаться налогом на прирост капитала (CGT). Криптовалюты ранее подвергались противоречивому двойному налогообложению в соответствии с налогом на товары и услуги Австралии (GST).
В 2018 году Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) объявил о внедрении более надежных правил обмена криптовалютами. Новые правила требуют, чтобы биржи, работающие в Австралии, регистрировались в AUSTRAC, определяли и проверяли пользователей, вели учетные записи и выполняли обязательства по отчетности в сфере ПОД/ФТ. В будущем незарегистрированные обмены будут подлежать уголовным обвинениям и финансовым санкциям. Такие условия наверняка окажутся привлекательными для трейдеров, внимательно относящихся к своим активам и желающим сохранить их в целости и сохранности.
Запрещать или не запрещать: какой подход наиболее благоприятен для экономики?
В целом, по мнению экспертов, желание откусить большой кусок от криптотрейдингового пирога естественно, чего не скажешь о неуместной и чрезмерной регуляции индустрии и драконовских законах, действующих в ряде стран. «Конечно, инвестиции в криптовалюты являются высокорисковыми, однако этот вид деятельности должен регулироваться так же, как и торговля акциями или другими активами. Мы уже видим, как страны по всему миру пытаются принять соответствующие законы, выдают лицензии криптобиржам, а местные торговые площадки, например Мальтийская фондовая биржа, начинают сотрудничать с ведущими криптобиржами и запускать пилотные проекты. Запрет на трейдинг крипто-активами вряд ли может быть эффективным, учитывая, что современные технологии позволяют желающим без особых проблем обходить блокировки», — рассказал DeCenter официальный представитель Binance в России Глеб Костарев.
Загрузка комментариев…